很多客戶(hù)注冊(cè)了境外公司之后都有銀行開(kāi)戶(hù)的需求，大部分客戶(hù)是沒(méi)有過(guò)開(kāi)外資銀行賬戶(hù)的經(jīng)驗(yàn)，今天我司整理了一些在進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)候需要注意的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)關(guān)注。
1、銀行會(huì)問(wèn)您公司是做什么生意的呀？（公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么？主要從事什么行業(yè)？做什么產(chǎn)品？）
回答：公司從事對(duì)外貿(mào)易行業(yè)，實(shí)際業(yè)務(wù)請(qǐng)如實(shí)回答。溫馨提醒：一般銀行都不喜歡投資類(lèi)型的公司開(kāi)戶(hù)，所以回答經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)候盡量規(guī)避投資業(yè)務(wù)。銀行歡迎正常貿(mào)易經(jīng)營(yíng)的公司，他們會(huì)考慮到貴公司賬戶(hù)運(yùn)作的安全性及可靠性，您個(gè)人的信用度等等，以免到時(shí)候發(fā)生洗黑錢(qián)的違法行為，如果董事在國(guó)內(nèi)有企業(yè)，直接提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照及銀行月結(jié)單來(lái)進(jìn)一步說(shuō)明業(yè)務(wù)性質(zhì)。
2、您為什么要在匯豐開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)呢？目的是什么？
回答：因?yàn)楣局饕鰢?guó)際貿(mào)易的，開(kāi)銀行賬戶(hù)是為了方便客人，方便自己公司自由接受外匯。溫馨提醒：可以說(shuō)您的客戶(hù)指定要這個(gè)銀行的賬戶(hù)，有這個(gè)銀行的賬戶(hù)方便與客戶(hù)簽合同。
3、您每年貿(mào)易金額有多少？或者每年?duì)I業(yè)額有多少？一年大概會(huì)有多少筆貿(mào)易往來(lái)？
回答：根據(jù)自己實(shí)際情況回答，但每年?duì)I業(yè)額最好在800萬(wàn)港幣（相當(dāng)于100萬(wàn)美金）或以上。每個(gè)月10-20單貿(mào)易往來(lái)流水，銀行都是可以接受的。溫馨提醒：如果您的業(yè)務(wù)量比較大，銀行可能會(huì)需要提供進(jìn)一步資料，到時(shí)候需要您積極配合銀行。
4、您一般通過(guò)什么方式來(lái)收付款的啊？
回答：一般通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬或者支票方式，極少用現(xiàn)金。溫馨提醒：因?yàn)槟?/span>公司賬戶(hù)，銀行賬戶(hù)要經(jīng)常的運(yùn)作，經(jīng)常有資金流動(dòng)，良性運(yùn)轉(zhuǎn)銀行才歡迎。
5、您客戶(hù)一般都是來(lái)自于哪些國(guó)家或地區(qū)，哪些行業(yè)的呢？
回答：可以根據(jù)自己行業(yè)的實(shí)際情況，自己客戶(hù)的來(lái)源，適當(dāng)處理。也可以提供商業(yè)計(jì)劃書(shū)給銀行參考。溫馨提醒：因?yàn)槟枪?/span>開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，銀行會(huì)考慮到您公司賬戶(hù)運(yùn)作的安全性及可靠性，公司董事的個(gè)人誠(chéng)信度等等，以免發(fā)生洗黑錢(qián)的違法行為。
一些經(jīng)常發(fā)生恐怖活動(dòng)或動(dòng)亂或者列入美國(guó)黑名單的下列名單要規(guī)避回答：
IRAQ 伊拉克、LIBYA 利比亞、 IRAN 伊朗 、SUDAN 蘇丹、CUBA 古巴 、BURMA 緬甸 、NORTH KOREA 朝鮮、 SYRIA 敘利亞、 BELARUS 白俄羅斯、 CONGO-KINSHASA 剛果金、利比里亞、阿富汗、剛果民主共和國(guó)、索馬里、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亞。
6、您有多少工作經(jīng)驗(yàn)？
回答：一般最好有三年或者以上。