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離岸銀行賬戶被凍結(jié)影響公司業(yè)務(wù)運營!應(yīng)如何避免?

2020-11-04 18:12:02

1.為什么海外銀行開戶這么難
2.日常應(yīng)如何操作可避免離岸銀行賬戶被封?

1.為什么海外銀行開戶這么難

前幾期內(nèi)容中,我們有介紹過“海外投資第一步——境外銀行開戶”的相關(guān)內(nèi)容,為解決大家復(fù)工復(fù)產(chǎn)需要海外銀行賬戶的需求,瑞豐德永與多家境外銀行合作開啟見證、遙距視頻開戶,無需遠赴境外,在境內(nèi)即可完成開戶步驟!

眾所周知,現(xiàn)在境外銀行開戶越來越難,不少朋友反饋細心準(zhǔn)備資料盡量配合各類要求情況下,銀行還喜歡設(shè)置各種“關(guān)卡”,稍不留神漏了點資料還容易被拒,不像國內(nèi)那樣,開個戶幾分鐘簡簡單單搞定。

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↓↓到底為什么海外銀行開戶這么難↓↓
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01 打擊各類“可疑交易”

首先中國是一個外匯管制的國家,對每人每年使用(兌換)外幣是有金額限制的,無論你開多少個賬戶都一樣。

因此許多從事境內(nèi)外業(yè)務(wù)與投資相關(guān)事宜的公司/個人,受額度限制,需要海外銀行賬戶方便資金周轉(zhuǎn),而境外無外匯管制的國家和地區(qū)則成了大家開戶的熱門首選地。

以香港為例,因為沒有外匯管制,根據(jù)香港金管局公布消息,香港地區(qū)存在大量的“可疑交易報告”,即洗錢、恐怖等資金交易操作,2017年這些交易達到最高峰,香港銀行業(yè)就此成為了可疑交易的重災(zāi)區(qū)!因此為了遏制這種繼續(xù)“泛濫”,金管局對這些不正當(dāng)操作進行整頓,各家銀行已被處罰巨額罰款。

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(圖片為往年香港金管局對銀行的各類罰款信息)

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02?配合全球CRS職責(zé)

為提升稅收透明度和打擊全球跨境逃稅等行為,OECD(世界經(jīng)合組織)參考美國海外賬戶稅收遵從法(FATCA),2014年在G20峰會上提出《金融賬戶資訊自動交換標(biāo)準(zhǔn)》,督促加入CRS協(xié)議的司法管轄區(qū)進行稅收居民金融賬戶信息交換。

因此每年各地政府都會要求銀行收集客戶的個人財務(wù)及稅務(wù)資料,以確保信息交換的順利進行。

2017年9月,第一批加入CRS協(xié)議的司法管轄區(qū)完成信息交換,當(dāng)時,第一批交換國家資金影響高達上千億歐元,交換國家數(shù)量超過50余個,50萬人離岸資產(chǎn)被披露。

截至2019年12月24日,共有108個司法管轄區(qū)簽署CRS協(xié)議。然推進全球CRS的手段仍在不斷優(yōu)化。

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(OECD發(fā)布的CRS MCAA簽名者列表截圖)

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03?銀行業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變

目前各銀行的利潤模式已轉(zhuǎn)為「交易手續(xù)費」為主的形式,比起從客戶貸款中賺取為例,更希望客戶多買理財產(chǎn)品收取客觀的傭金。

因此了解完這些之后進行開戶,成功率會更高??紤]到目前境外大部分地區(qū)仍未解封,因此大家更要珍惜現(xiàn)有的已開的境外銀行賬戶,否則因為不正當(dāng)操作被關(guān)閉或凍結(jié)的話就比較麻煩了。


2.日常應(yīng)如何操作可避免離岸銀行賬戶被封?

?而至于大家比較關(guān)心的問題是,如果此前出于疏忽,導(dǎo)致自己的離岸銀行賬戶被凍結(jié)了,還能解封嗎?

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一般我們需要做的是事先預(yù)防,因為被凍結(jié)后是非常麻煩的事,遇到這種事情時候應(yīng)先聯(lián)系銀行了解清楚。不過銀行一般不會告訴你具體因為什么原因凍結(jié)的。

因此這過程中需要回想哪里存在不合規(guī)的操作(上述幾點),根據(jù)具體情況準(zhǔn)備相應(yīng)資料,如做賬報稅、年審資料等等,準(zhǔn)備好相應(yīng)資料后與申請解凍一并提交。因為銀行賬戶解凍時間較長,因此一定要做好以上第五條!

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瑞豐德永提醒

申請解凍賬戶時候準(zhǔn)備的專業(yè)資料需要尋找專業(yè)機構(gòu)幫助,這樣可以向銀行出具可信力更高的資料。瑞豐德永可提供專業(yè)的做賬審計、年審、盡職調(diào)查等合規(guī)事項,同時擁有多年開戶經(jīng)驗及與香港銀行有良好合作關(guān)系,香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以成功開戶,幫助您做好“幾手”準(zhǔn)備,確保公司業(yè)務(wù)遇特殊原因還順利運作!

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