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離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶?離岸公司注冊后可開幾種銀行賬戶

2020-11-04 18:12:34

1.離岸公司注冊后能開幾種銀行賬戶
2.離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶
3.離岸賬戶開戶注意事項

1.離岸公司注冊后能開幾種銀行賬戶

注冊離岸公司的同時也要考慮開設(shè)那種銀行賬戶,方便業(yè)務(wù)往來,而且能夠降低成本輸出的銀行賬戶才是適合企業(yè)經(jīng)營的。那么離岸公司注冊后可以開哪些銀行賬戶呢?從外貿(mào)公司最基本的收付外匯考量,主要有四種類型:
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1. NRA賬戶(境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶)
NRA賬戶,即NON-RESIDENT ACCOUNT,是指在除中國以外地區(qū)注冊的境外公司按規(guī)定在中國境內(nèi)銀行開立的外匯賬戶。
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2. FTN賬戶(境外機構(gòu)境內(nèi)自由貿(mào)易賬戶)
FTN賬戶,即Free Trade Non-resident Accout是指上海自由貿(mào)易試驗區(qū)推出的自貿(mào)賬戶其中一種,這種賬戶只能由境外公司在上海自貿(mào)區(qū)開立。
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3. OSA賬戶(境外機構(gòu)境內(nèi)離岸賬戶)
OSA賬戶,即OFFSHORE ACCOUNT,是指境外機構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶。這種賬戶可以理解為在中國開設(shè)的離岸賬戶。
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通俗的講,以上三種均是離岸公司根據(jù)不同政策在中國內(nèi)地銀行開設(shè)的外匯賬戶。進入門檻較高,且受到境內(nèi)嚴(yán)格監(jiān)管,一般中小規(guī)模的外貿(mào)企業(yè)不用考慮。
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4. 境外離岸賬戶?
是指境外公司在境外(含港澳臺)銀行開立的銀行賬戶,也就是我們最常說的離岸賬戶。
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做外貿(mào)交易的企業(yè),可以針對自身經(jīng)營情況,參考以上幾種類型選擇合適的銀行賬戶。

2.離岸公司可以在哪里開設(shè)離岸賬戶

離岸公司注冊后可以去哪里開設(shè)離岸賬戶?根據(jù)不同國家法律,不同國家離岸公司開設(shè)離岸賬戶的的要求有所不同,因此可以根據(jù)自身需要來開設(shè)離岸賬戶。
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1. 離岸公司在注冊地本地銀行開設(shè)銀行
例如,在美國注冊的公司在美國銀行開戶,需要在美國當(dāng)?shù)卦O(shè)立實體辦公室并招聘雇員,按照美國的監(jiān)管每年進行審計、報稅等,維護成本較高。
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美國公司賬戶需要準(zhǔn)備以下資料:
(1)美國公司注冊證書、條例;
(2)銀行備案人護照復(fù)印件;
(3)美國公司聯(lián)邦稅號文件;
(4)董事、股東信息表;(注:非加州公司在加州開戶需提供加州登記表)
(5)開戶信息表;
(6)美國銀行備案簽名卡及文件。
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2. 離岸公司在中國開設(shè)OSA或NRA賬戶
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可開戶NRA的銀行:基本所有國有銀行。NRA銀行開戶要求較OSA低,受外匯管制,收款相對自由不限制,但是往國外轉(zhuǎn)外匯較麻煩,每一筆都要向銀行提供資料才行,所以較適合做出口的客戶。
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NRA銀行開戶要求:
(1)開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書(需預(yù)留賬戶號碼,蓋銀行和企業(yè)公章,銀行雙人簽章);
(2)境外機構(gòu)的商業(yè)登記證或注冊證明文件;
(3)境外機構(gòu)的法人身份證明材料(身份證、護照等);
(4)境外機構(gòu)與境內(nèi)關(guān)聯(lián)方發(fā)生的協(xié)議合同(可以是已發(fā)生的外匯貿(mào)易合同、服務(wù)合同、收益分配劃轉(zhuǎn)協(xié)議等)
(5)境外機構(gòu)的公司章程中英文版及中英文一致證明書;
(6)法人證明書(如董事會決議書,董事會授權(quán))
(7)境外企業(yè)機構(gòu)賦碼證書
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可開戶OSA的中資銀行:招行、交行、浦發(fā)展、深發(fā)展(平安)
可開戶OSA的外資銀行:如匯豐銀行,渣打銀行,荷蘭銀行等
OSA銀行開戶要求非常高,OSA賬戶等同于境外賬戶,不受外匯管制,資金進出自由,適合國企上市公司,以及流水較大的民企。
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OSA銀行開戶要求:
(1)目前停止開設(shè)新賬戶。
(2)老賬戶不符合要求的逐步清退。
(3)準(zhǔn)入門檻:國內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司并綁定開戶;要求年營業(yè)額在500萬美金以上。
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3. 在香港開設(shè)本地銀行賬戶
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在香港注冊公司,并在香港開設(shè)香港本地銀行賬戶是目前外貿(mào)公司采用最多的方式。可選恒生、匯豐、花旗、東亞、渣打、星展、中銀,永亨等銀行,這些香港銀行賬戶都可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T、L/C,存取自由,可以提現(xiàn),比較方便簡單。
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香港開設(shè)本地銀行賬戶需提供香港公司的基本資料
(1)公司注冊證書CI
(2)商業(yè)登記證BR
(3)NNC1(正本)
(4)公司章程(1本)
(5)變更文件(如轉(zhuǎn)股轉(zhuǎn)董,更名,增資等)
(6)香港公司商業(yè)計劃書(企速易協(xié)助)
(7)開戶香港公司的銷售/采購合同及銷售/采購發(fā)票(不少于3張)
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香港開設(shè)本地銀行賬戶需提供國內(nèi)公司(如有)的資料
(1)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件+蓋公章
(2)2-3套完整的訂單數(shù)據(jù)包括:相關(guān)合同、提單
(3)報關(guān)單、增值稅發(fā)票
(4)銀行賬單(近三個月公司銀行流水)
(5)名片(如有)
(6)產(chǎn)品介紹(傳單/網(wǎng)站...)
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香港開設(shè)本地銀行賬戶國內(nèi)無公司需提供資料
(1)勞動合同/在職證明或離職證明(在職證明或 離職證明公司名稱應(yīng)與工資流水單和社保記錄公司名稱一致)
(2)工資流水單(如有)
(3)社保記錄(近半年社保記錄)
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提供各董事個人銀行最近半年賬戶流水(余額需要越多越好,最少也需要余額10萬元人民幣以上,加蓋銀行公章,原件/房產(chǎn)證/理財證明等)。董事護照或身份證、通行證、公司章程(1本)、過關(guān)小票及住址證明(三個月內(nèi)的水電煤費用單,信用卡對賬單,電話費用對賬單原件)。
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4. 離岸公司(非香港注冊)在香港開設(shè)離岸賬戶
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在中國或其他國家注冊的公司在香港開設(shè)的離岸賬戶,可開戶的銀行有匯豐,恒生,荷蘭,渣打,東亞,星展等,這些銀行都具有可以收匯、轉(zhuǎn)賬、T/T,L/C,無實卡不能在中國內(nèi)地提現(xiàn)、存現(xiàn)等特點。
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5. 群島公司開戶去哪里開設(shè)銀行?
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群島公司主要指注冊在BVI/開曼群島等地的公司,因群島公司無稅號,大部分銀行不接受,目前可接受群島公司開戶的銀行如下:
(1)國內(nèi)銀行:深發(fā)展/交行/浦發(fā)/招行(暫停新開,超高門檻)
(2)香港銀行:匯豐銀行、星展銀行?
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目前市面上代理開離岸賬戶的機構(gòu)服務(wù)水平參差不齊,很多不良代理商用低價陷阱吸引客戶,收錢速度,但辦事卻不利索,讓客戶陷入開戶困難的風(fēng)險。因此,瑞豐德永提醒您,辦理離岸賬戶開戶一定要慎重選擇服務(wù)機構(gòu),專業(yè)的服務(wù)商辦事才靠譜,而不靠譜的低價服務(wù)商只會讓您前期省錢而后續(xù)卻增加成本輸出。

3.離岸賬戶開戶注意事項

公司無商業(yè)實質(zhì),銀行開戶容易被拒。因此,在開戶的時候,攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向銀行說明自身身家清白,是正正規(guī)規(guī)的生意人,否則,銀行不知道你是干什么的,很容易拒絕你的開戶申請。
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如果公司戶口長期處于不活躍或者不活動狀態(tài),即賬戶的資金運作極少的情況下,銀行也極有可能停用你的賬戶。因此,離岸賬戶開戶后還需要維護,保證帳戶里有一定的資金量。
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總的來說,為防止銀行賬戶開戶被拒或關(guān)停要注意一下幾點:
1. 貿(mào)易背景真實,交易正常
資金往來基于正常的貿(mào)易背景,交易規(guī)模相對穩(wěn)定,最好擁有國內(nèi)關(guān)聯(lián)的實體公司。
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2. 積極配合銀行調(diào)查
如銀行郵件、電詢索要你有關(guān)資金往來的交易證明,積極配合銀行,快速響應(yīng)并提供真實、完整的相關(guān)材料。
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3. 不與高危地區(qū)國家進行交易
盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險國家的客戶進行交易,因為從該地區(qū)匯出的款項極有可能被銀行攔截或被進一步調(diào)查。
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4. 盡量少或不與個人發(fā)生交易
個人交易(來自個人賬戶的匯款)會影響離岸公司賬戶的穩(wěn)定性,從而面臨更嚴(yán)格的審查。
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5. 保持賬戶長期活躍
長時間或低頻次不使用已開賬戶,極有可能導(dǎo)致賬號被注銷。因為不活躍賬戶對銀行來說價值極低且會使銀行運營成本增加。
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6. 不參與洗錢類交易
不參與洗錢,不幫助他人以及朋友的公司代收等,尤其要避免在不清楚對方資金來源和用途的情況下,為他人收款和轉(zhuǎn)賬,因為一旦發(fā)生風(fēng)險事件,你的賬戶和個人也將受牽連。
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目前,為防止防止洗錢和資本外流逃避稅等等,離岸賬戶管控政策比較嚴(yán)格,開設(shè)了離岸賬戶的企業(yè)家需要注意維護管理賬戶,防止離岸賬戶被關(guān)停,影響企業(yè)生意往來。


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