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如何選擇適合的離岸賬戶?香港華僑永亨銀行開戶難嗎?

2020-11-04 18:12:38

1.選擇離岸賬戶常見的困擾
2.選擇離岸賬戶開設(shè)地的基本原則
3.香港華僑永亨銀行開戶所需資料
4.香港華僑永亨銀行開戶的流程

1.選擇離岸賬戶常見的困擾

離岸賬戶該怎么選,是很多人頭疼的事情,但是萬變不離其宗,只有合適自己的銀行就是最好的銀行,不管別人說得那個銀行有多好,不適合自己就不是好的離岸銀行賬戶。通常投資者們在選擇離岸賬戶的時候主要有以下幾個困擾。
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1、可選的銀行「太多」(其實結(jié)合下面的判斷篩選下來,最終并不會有太多的選擇),不知道選擇哪個好?
2、是在香港開設(shè)公司賬戶好,還是在新加坡、美國開好?
3、為什么總有人推薦美國的銀行以及 CBiBank 神州數(shù)字國際銀行,還有給推薦 NRA 賬戶的,以及澳洲數(shù)字銀行 bankdo 的?
4、如果上面兩個都不合適,選擇一個島國的銀行會不會更合適些?
5、這些銀行要準(zhǔn)備的資料太多了,還要有律師、銀行經(jīng)理的公正文件(Certificate of Incumbency,Certificates of Good Standing),這前后感覺三個月都搞不定的樣子啊。

2.選擇離岸賬戶開設(shè)地的基本原則

怎么選擇離岸賬戶,遵循4個基本原則也許能幫助到你快速選擇適合自己的離岸銀行。
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就近原則。盡量是在哪里注冊的公司,就在當(dāng)?shù)亻_設(shè)銀行賬戶。你想一個最簡單的問題,你一個香港的公司不在香港本地開設(shè)賬戶,跑到 UAE 甚至跑到歐洲瑞士去開戶,別人會怎么思考這個問題,當(dāng)然你有你自圓其說的理由,比如業(yè)務(wù)擴(kuò)展、當(dāng)?shù)卣弑O(jiān)管、銀行收費(fèi)等等理由,但是人家銀行不會這么想。導(dǎo)致的問題就是,你的開戶時間會特別特別的長,因為銀行得為你花大量的時間做盡職調(diào)查,香港的銀行對本地注冊公司做盡職調(diào)查很簡單,快的花 1-2 個工作日就會做完,但是新加坡的銀行去對香港注冊公司做 DD,美國的銀行對香港注冊公司去做 KYC,可就不是一件簡單的事情了,至少都得包含 Apostille 持牌律師認(rèn)證的,花錢花時間,畢竟跨國了,很多事情一旦跨國復(fù)雜度就大大增加了。
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美國公司只能在美國本地開戶。如果你的離岸公司是在美國注冊創(chuàng)立,比如在 Nevada、Wyoming 以及 Delaware 這 3 個著名的避稅州,唯一能遠(yuǎn)程開公司賬戶的銀行只會在美國本地,諸如華美銀行(East West Bank)、美國銀行(Bank of America)、摩根大通(JP Morgan Chase Bank)、美國國泰銀行(Cathay Bank)等。因為美國全球征稅的緣故,非美國本土的銀行因為要配合美國政府做客戶的報稅審核工作,多一事不如少一事,所以干脆不接美國注冊公司的開戶業(yè)務(wù)。
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資料真實性。務(wù)必向銀行提供真實的業(yè)務(wù)往來資料,提供股東、董事個人的真實流水(部分銀行需要)以及地址證明,切勿提供任何虛假材料。
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銀行開戶分為3種模式,價格成本是低往高,這也是最基本的原則之一了,不存在既不需要飛赴也不面簽,成本還很低的選擇。
1、需要飛赴當(dāng)?shù)?,跟銀行客戶經(jīng)理預(yù)約時間當(dāng)場面試
2、不需要飛赴當(dāng)?shù)氐切枰诳蛻羲诘剡M(jìn)行視頻面簽
3、不需要親臨現(xiàn)場,也不需要視頻面簽,只需要提供相應(yīng)資料
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根據(jù)自身的業(yè)務(wù),包括從事的大的行業(yè)背景,公司的實力等指標(biāo),結(jié)合銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及一些特殊的限制,進(jìn)一步的縮小開戶銀行的范圍,這樣就能比較精準(zhǔn)選擇出適合自己的銀行。
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3.香港華僑永亨銀行開戶所需資料

很多投資者關(guān)注相關(guān)華僑永亨銀行開戶的問題,下面就來跟大家簡單說說香港華僑永亨銀行開戶所需要的資料。跟大多數(shù)香港銀行開戶標(biāo)準(zhǔn)相同,需要準(zhǔn)備以下 4 類材料:
1、KYC 文件,線上提交,由旺旺來富提供,客戶負(fù)責(zé)填寫提交即可
2、公司注冊的全套資料:
(1)香港公司,綠本的香港公司章程(A&A)、香港公司注冊證書(CI)、商業(yè)登記證(BR),周年申報表 NRA1,若涉及到股份、股東變更 ND2A 等需要提供對應(yīng)的文件
(2)新加坡公司,公司注冊頁 Bizfile、公司章程 M&A
(3)BVI 等島國注冊的公司,全套注冊資料,公司注冊證書、良好信譽(yù)證書(Certificates of Good Standing)、Certificate of Incumbency 以及 Apostilled Certification
3、股東、董事的個人身份證件、3 個月內(nèi)的流水證明、地址證明、港澳通行證過關(guān)小票
4、公司運(yùn)營資料流水,包括上下游合同。對于像在 BVI、開曼、塞浦路斯、塞舌爾、馬紹爾、這類信息不透明的島國注冊的公司,關(guān)聯(lián)公司通常是必須的

對于華僑永亨銀行,通常需要提供關(guān)聯(lián)公司的信息,包括內(nèi)地公司 3 個月內(nèi)的賬戶流水,業(yè)務(wù)合同等。沒有關(guān)聯(lián)大陸公司怎么辦?提供董事、股東的個人簡歷以及最近 6 個月的銀行流水。

4.香港華僑永亨銀行開戶的流程

香港華僑永亨銀行開戶的流程跟大多數(shù)海外銀行開戶類似,主要以下幾個點(diǎn):
1、客戶確定產(chǎn)品后,線上提交 KYC 以及身份文件、公司注冊文件
2、初審確定符合開戶資質(zhì)后,跟旺旺來富簽署電子合作協(xié)議
3、客戶付款,目前支持信用卡、支付寶、微信、銀行轉(zhuǎn)賬、比特幣等支付方式
4、收到款項后,旺旺來富會安排香港華僑永亨銀行合規(guī)部門進(jìn)行審核,通過后,安排過港時間面簽
5、通過后,客戶快遞簽名文件至銀行
6、4 周左右收到銀行賬戶,開戶激活
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根據(jù)基本準(zhǔn)則,選擇適合自己的離岸賬戶,別盲目聽信他人的說法,同時也要注意不同離岸注冊地對應(yīng)的法規(guī),別因?qū)Ψㄒ?guī)不了解導(dǎo)致公司的銀行賬戶被關(guān)閉,再重新開戶,不管是時間還是經(jīng)濟(jì),都是一筆很大的花銷。咨詢專業(yè)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),不僅能幫助您選擇合適的銀行開戶,還能為您提供賬戶維護(hù)服務(wù)。


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