如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶，新加坡銀行開(kāi)戶資料介紹
2020-11-04 18:13:23
1.如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶
2.開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開(kāi)戶所需資料
2.開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶方式
3.新加坡銀行開(kāi)戶所需資料
1.如何開(kāi)設(shè)離岸賬戶
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離岸銀行業(yè)務(wù)是服務(wù)于非居民的一種金融活動(dòng)，銀行吸收非居民的資金。銀行的服務(wù)對(duì)象為境外（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)國(guó)際組織及其它經(jīng)濟(jì)組織，包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)。離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)幣種僅限于可自由兌換貨幣。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉(zhuǎn)移。從1989年5月開(kāi)始，經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，招商銀行、交通銀行、深圳發(fā)展銀行、浦東發(fā)展銀行等銀行先后開(kāi)設(shè)了離岸賬號(hào)業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展，這些銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置日趨完善，提供的業(yè)務(wù)品種日趨多樣化，服務(wù)手段更加先進(jìn)，為客戶提供了全面、高效、優(yōu)質(zhì)的各項(xiàng)服務(wù)。??
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離岸帳戶：銀行為非居民開(kāi)立的賬戶就是離岸賬戶，非居民包括自然人和法人。
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在香港，非香港居民或非在香港注冊(cè)的公司，在香港銀行開(kāi)立的賬戶即稱海外賬戶或者香港離岸賬戶，但是不是所有香港的銀行都可以開(kāi)立海外賬戶或者香港離岸賬戶。
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如果你是中國(guó)居民，想要開(kāi)離岸賬戶，只能是先注冊(cè)一個(gè)其他屬地的離岸公司（例如：薩摩亞、尼維斯、文萊、英屬維爾京群島、塞舌爾群島等等）或者香港公司。然后拿著公司文件和資料，包括身份證或護(hù)照等去銀行開(kāi)戶，董事必須親臨。在內(nèi)地可以通過(guò)ATM機(jī)或者網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶，也非常便捷。
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? ? 香港匯豐、香港渣打銀行開(kāi)立的賬戶，是可以提取現(xiàn)金的，不過(guò)金額大的話要提前預(yù)約。離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)幣種僅限于可自由兌換的硬貨幣（例如：美元、日元、歐元、港幣），人民幣不能隨意匯兌。非居民資金匯往離岸賬戶、離岸賬戶資金匯往境外賬戶和離岸賬戶間的資金可以自由劃撥和轉(zhuǎn)移，金額大小不受限制。
2.開(kāi)設(shè)離岸銀行賬戶方式
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所有董事直接到香港銀行開(kāi)立戶口：香港銀行一般要求香港公司的所有董事親自到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士，必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開(kāi)戶。
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公司董事不能親自到香港銀行開(kāi)戶的處理辦法：由于有些董事不方便直接到香港銀行開(kāi)戶，他們可以在香港銀行設(shè)在中國(guó)境內(nèi)的分行簽署開(kāi)戶文件（俗稱簽名見(jiàn)證），等到分銀行把文件送到香港總行后，可以找專業(yè)的代理機(jī)構(gòu)代為辦理開(kāi)戶手續(xù)。
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所有董事到內(nèi)地外資銀行開(kāi)立離岸戶口：如果沒(méi)有護(hù)照，可以到香港銀行設(shè)在中國(guó)境內(nèi)的分行開(kāi)立離岸戶口。戶口簽署人及非戶口簽署人只要擁有中國(guó)內(nèi)地身份證即可辦理。
3.新加坡銀行開(kāi)戶所需資料
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一、開(kāi)戶注意事項(xiàng)當(dāng)今社會(huì)，國(guó)際金融關(guān)聯(lián)程度越來(lái)越高，全球各地的銀行為拓展國(guó)際影響力，發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，都會(huì)在各主要經(jīng)濟(jì)體成立分行，并在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)。但這也讓該銀行對(duì)客戶篩選時(shí)有更多顧慮（匯豐銀行就因洗錢(qián)罪案，而被美國(guó)威脅關(guān)閉其在美境內(nèi)的金融和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，因此不得不支付高達(dá)19.2億美元的和解金，以保住其在美的業(yè)務(wù)）。因此想要開(kāi)立新加坡銀行賬戶，一定要避免與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（如政治敏感地區(qū)、戰(zhàn)亂地區(qū)、受制裁地區(qū)）產(chǎn)生業(yè)務(wù)往來(lái)。并注意賬戶使用頻率，避免不符合商業(yè)情況的大筆資金快速進(jìn)出賬戶。
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二、開(kāi)戶業(yè)務(wù)證明業(yè)務(wù)是公司維持存在的唯一理由，而只要有業(yè)務(wù)發(fā)生，就一定會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)業(yè)務(wù)單據(jù)，因此業(yè)務(wù)單據(jù)必然成為銀行資料審查的重點(diǎn)。這些業(yè)務(wù)單據(jù)包括貿(mào)易雙方訂立的商業(yè)合同，商品的流轉(zhuǎn)單據(jù)（如?？者\(yùn)提單、倉(cāng)儲(chǔ)單據(jù)、發(fā)貨通知等），上下游供應(yīng)商資料，銷售和采購(gòu)渠道（如公司網(wǎng)站、展會(huì)資料、產(chǎn)品宣傳彩頁(yè)等），國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司資料等。能夠提供完整業(yè)務(wù)單據(jù)的公司，在銀行資格審查中能夠加分不少。
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三、個(gè)人資信證明新加坡作為獨(dú)立國(guó)家，其金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有其他渠道獲得開(kāi)戶人的真實(shí)身份信息，因此個(gè)人資信資料的準(zhǔn)備就十分重要。
這些資信資料通常為：
1、個(gè)人身份證明如合法的身份證、護(hù)照、住址證明等，其佐證一般為印有個(gè)人姓名和通訊地址的收據(jù)、發(fā)票、通知等（必須為公司或機(jī)構(gòu)發(fā)給個(gè)人的單據(jù)，如信用卡賬單、水電費(fèi)單據(jù)、電話單據(jù)、物業(yè)管理費(fèi)單等）。
2、個(gè)人銀行流水個(gè)人銀行記錄是最好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力證明，畢竟在現(xiàn)代商業(yè)社會(huì)，空手套白狼的商業(yè)模式已經(jīng)失去生存空間。并且其他銀行的客戶，其風(fēng)險(xiǎn)也要相對(duì)較小，因此個(gè)人銀行記錄也是最好的個(gè)人實(shí)力證明。
3、個(gè)人工作證明股東和董事的從業(yè)經(jīng)歷是銀行對(duì)該商業(yè)公司真實(shí)性的主要判斷依據(jù)之一，同時(shí)也是對(duì)申請(qǐng)人合法性的另一重要判斷依據(jù)。因此，申請(qǐng)人需要準(zhǔn)備完整的勞動(dòng)合同及社保繳納清單。
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從以上幾點(diǎn)可以看出，想要成功開(kāi)立新加坡銀行賬戶，仍要準(zhǔn)備必要的資料，以備新加坡銀行進(jìn)行審查，如果資料準(zhǔn)備不當(dāng)，仍有可能被拒絕開(kāi)戶。因此，選擇一家專業(yè)且有經(jīng)驗(yàn)的秘書(shū)服務(wù)提供商，協(xié)助您準(zhǔn)備相關(guān)資料應(yīng)對(duì)銀行審查，就顯得十分重要。
