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香港銀行開戶面簽環(huán)節(jié)需要注意些什么?

2020-11-04 18:13:33

1.香港銀行開戶越來越難
2.企業(yè)經(jīng)營范圍是什么
3.業(yè)務(wù)往來國家有哪些
4.關(guān)于企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的真實(shí)性
5.開設(shè)銀行賬戶的用途
6.你會(huì)經(jīng)常來香港嗎

1.香港銀行開戶越來越難

香港作為國際金融中心之一,金融體系完善,基本上世界各地的銀行都會(huì)在香港設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。而隨著近年來,香港和內(nèi)地的資金往來日益頻繁,很多內(nèi)地人士紛紛選擇在香港銀行開戶。

由于香港政府在反洗錢方面的監(jiān)管很嚴(yán),近期香港多家大銀行因?yàn)榉聪村X方面的違規(guī)吃了很大的罰單,關(guān)了很多賬戶。因此,所以香港以外地區(qū)的客戶來開戶,都需要花比較多時(shí)間做審查,到香港開戶越來越難了,并且以后會(huì)越來越難。

在監(jiān)管嚴(yán)控的大環(huán)境下,香港銀行開戶似乎是一場“戰(zhàn)役”,銀行開戶的過程中,與銀行客戶經(jīng)理面談這一步很關(guān)鍵。俗話說工欲善其事必先利其器,開戶前必須要做好面簽環(huán)節(jié)的充分準(zhǔn)備。那么,面簽環(huán)節(jié)客戶經(jīng)理一般會(huì)問些什么問題,開戶人又應(yīng)該怎樣回答呢?


2.企業(yè)經(jīng)營范圍是什么

企業(yè)經(jīng)營范圍是銀行必須審核的一項(xiàng)內(nèi)容,在銀行咨詢企業(yè)經(jīng)營范圍時(shí),開戶企業(yè)應(yīng)該實(shí)事求是表述,不要夸大詞語,只要描述清楚企業(yè)具體是經(jīng)營什么產(chǎn)品和提供什么服務(wù)的即可。

3.業(yè)務(wù)往來國家有哪些

企業(yè)在進(jìn)行銀行開戶面簽時(shí),銀行會(huì)提問業(yè)務(wù)往來的國家有哪些,企業(yè)應(yīng)該如實(shí)回答。但是需要注意的是,在CRS的大環(huán)境下,銀行開戶時(shí)企業(yè)會(huì)重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)問題。所以企業(yè)應(yīng)盡量避免與感敏國家或地區(qū)產(chǎn)生業(yè)務(wù)、資金往來等。

4.關(guān)于企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的真實(shí)性

在銀行開戶的過程中,銀行需要了解企業(yè)產(chǎn)品或提供服務(wù)的大致情況,以判斷企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)性。企業(yè)如實(shí)回答,簡單描述幾個(gè)產(chǎn)品或者主要的服務(wù)即可,可以給銀行看相關(guān)的公司產(chǎn)品的彩圖。

5.開設(shè)銀行賬戶的用途

開戶用途有很多,比如接收外匯,儲(chǔ)蓄,投資,買保險(xiǎn),交保單,理財(cái)?shù)鹊?。其?shí)沒有最好的回答,但是買股票是最簡單的回答,因?yàn)橘徺I港股和美股,客戶經(jīng)理最多問些股票相關(guān)的問題,不會(huì)過度展開。其它回答則會(huì)引出其它的一些問題。比如接收外匯:銀行其實(shí)是不喜歡的,因?yàn)榻邮胀鈪R銀行可能會(huì)考慮資金只是短期存放,儲(chǔ)蓄、投資、理財(cái)?shù)葎t會(huì)引發(fā)比較具體的收入來源問詢或是被推銷理財(cái)。

6.你會(huì)經(jīng)常來香港嗎

回答時(shí)可以這樣回答:也不是經(jīng)常來,一個(gè)月一兩次這樣。不能說很少來或基本不來,這樣客戶經(jīng)理會(huì)覺得你的賬戶不活躍,這樣也沒必要給你開賬戶了。

銀行提問一般會(huì)圍繞以上幾個(gè)問題,所以既要根據(jù)自身的實(shí)際情況,更多的是要結(jié)合銀行的相關(guān)要求,取得客戶經(jīng)理的信任,能正面的體現(xiàn)你開戶是真的有實(shí)際的需要,個(gè)人將來也能給銀行帶來一些收益。
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